Clase 330 — Diseñar contratos y mapa de compliance
Parte 24 · Capstone: construir una empresa de comienzo a fin — clase 8 de 14
Estado de evidencia: GUIA-PRACTICA · Jurisdicción: Chile-first · Fecha base normativa: 07-08-2026
Decisión que habilita: diseñar los contratos y el mapa de compliance del caso
Entregable: arquitectura contractual y mapa de compliance del caso con riesgos priorizados y controles
🎯 Propósito
Diseñar la arquitectura contractual y el mapa de compliance que corresponden a la actividad económica declarada del caso.
📚 Resultados de aprendizaje
Al finalizar esta clase podrás:
- Definir con precisión los cuatro conceptos de la tabla siguiente y usarlos para describir un caso real.
- Explicar por qué esta materia condiciona decisiones de otras partes del programa.
- Decidir —diseñar los contratos y el mapa de compliance del caso— y justificar la decisión por escrito.
- Producir el entregable de la clase y contrastarlo contra su criterio de aceptación.
- Distinguir el dato estable del dato dinámico que exige revalidación en la fuente oficial.
🧩 Conceptos centrales
| Concepto | Comprensión verificable |
|---|---|
| Arquitectura contractual | Conjunto de contratos que sostiene la operación. |
| Mapa de compliance | Obligaciones aplicables y sus controles. |
| Riesgo priorizado | Exposición ordenada por impacto y probabilidad. |
| Evidencia de cumplimiento | Documento que acredita cada obligación. |
🗺️ Flujo de razonamiento
flowchart TB
C["Contexto del caso<br/>actividad · escala · comuna"]
C --> A1["Arquitectura contractual"]
C --> A2["Mapa de compliance"]
C --> A3["Riesgo priorizado"]
C --> A4["Evidencia de cumplimiento"]
A1 & A2 & A3 & A4 --> D{{"diseñar los contratos y el<br/>mapa de compliance del caso"}}
D --> E["Entregable<br/>arquitectura contractual y<br/>mapa de compliance del caso<br/>con riesgos priorizados y<br/>controles"]
E --> V{"¿Cumple el criterio<br/>de aceptación?"}
V -->|sí| S["Evidencia archivada<br/>y clase siguiente"]
V -->|no| C
📖 Desarrollo
1. El fondo del asunto
Esta etapa define qué contratos necesita el caso —clientes, proveedores, trabajadores, socios— y qué obligaciones de compliance activa su actividad. La evaluación revisa que el mapa corresponda a la actividad real y no a un listado genérico.
2. Cómo se traduce en la práctica
Un mapa genérico no vinculado a la actividad es el error típico: hay que derivar las obligaciones de lo que la empresa realmente hará. Y omitir los contratos con trabajadores o con proveedores críticos deja sin instrumentar justamente las relaciones de mayor riesgo.
3. Marco aplicable y quién interviene
- integración de todas las partes anteriores del programa
- criterio de defensa: coherencia entre decisiones, evidencia y caja
- trazabilidad a fuente oficial en cada afirmación regulatoria
Autoridades o contrapartes involucradas: todas las anteriores según la línea de negocio elegida. Profesionales de apoyo: fundador, contador, abogado, especialista sectorial. La participación concreta depende del riesgo, del tamaño de la empresa y de la actividad económica.
🧪 Taller guiado
Aplica esta clase a una de las siguientes líneas de negocio y repite después el ejercicio con una segunda línea de carga regulatoria distinta:
| Línea | Carga regulatoria |
|---|---|
| SaaS B2B con IA | media |
| Servicios profesionales | baja |
| E-commerce D2C | media |
| Alimentos o foodtech | alta |
| Exportación de servicios | media |
| Fintech regulada | alta |
| Construcción o servicios técnicos | alta |
Secuencia de trabajo:
- Delimita el contexto: actividad económica, escala, comuna y etapa de la empresa.
- Reúne los antecedentes que la decisión exige y anota la fecha de cada fuente.
- Identifica las alternativas reales, incluida la de no hacer nada.
- Evalúa el impacto en mercado, caja, personas, regulación y operación.
- Toma la decisión y regístrala con sus supuestos.
- Produce el entregable.
- Contrástalo contra el criterio de aceptación.
- Anota lo que requiere validación profesional y programa su revisión.
📦 Entregable
Arquitectura contractual y mapa de compliance del caso con riesgos priorizados y controles.
Debe incluir decisión, supuestos, fuentes con fecha de consulta, responsable, riesgos identificados y próximos pasos.
🏆 Reto verificable
Resuelve la misma materia para una segunda línea de negocio con distinta carga regulatoria y explica por escrito qué cambió, por qué y qué fuente lo determina.
✅ Criterio de aceptación
- el mapa corresponde a la actividad económica declarada
- cada obligación tiene control y evidencia identificada
- cada afirmación regulatoria está referida a una fuente oficial con fecha de consulta;
- los datos dinámicos quedan marcados para revalidación;
- hay un responsable asignado y evidencia reproducible del trabajo.
⚠️ Errores frecuentes
Propios de esta clase:
- Presentar un mapa de compliance genérico no vinculado a la actividad.
- Omitir los contratos con trabajadores o proveedores críticos.
Característicos de la parte 24:
- Producir documentos bonitos sin coherencia numérica entre ellos.
- Copiar el caso de otra empresa sin adaptar actividad, comuna ni escala.
🇨🇱 Checklist Chile
- ¿existe norma o autoridad específica para esta materia?
- ¿la fuente consultada está vigente a la fecha de ejecución?
- ¿se activa algún trámite ante el SII?
- ¿se activa algún requisito municipal o sectorial?
- ¿afecta a consumidores o al tratamiento de datos personales?
- ¿afecta a trabajadores o a la seguridad y salud en el trabajo?
- ¿afecta a impuestos, contabilidad o caja?
- ¿afecta a contratos o a propiedad intelectual?
- ¿requiere renovación, reporte periódico o revalidación?
❓ Preguntas de comprobación
- ¿Qué obligaciones de compliance derivan específicamente de tu actividad?
- ¿Qué contratos necesita tu caso y cuáles redactaste?
- ¿Qué evidencia acreditaría el cumplimiento de cada obligación?
🔗 Fuentes oficiales
Dirección del Trabajo — Relaciones laborales y obligaciones del empleador <https://www.dt.gob.cl/> · verificado 2026-08-19
- Qué contiene: Concentra el Código del Trabajo aplicado: dictámenes que interpretan la norma en casos concretos, la plataforma Mi DT para registrar contratos y finiquitos, y las guías de fiscalización.
- Cómo leerla: Los dictámenes valen más que las guías divulgativas: describen cómo la autoridad resolvió un caso real. Busca por materia y contrasta la fecha, porque un dictamen posterior puede cambiar el criterio anterior.
- Uso en esta clase: aporta el marco de «Relaciones laborales y obligaciones del empleador» para diseñar los contratos y el mapa de compliance del caso.
Servicio Nacional del Consumidor — Ley 19.496, comercio electrónico y garantía legal <https://www.sernac.cl/> · verificado 2026-08-19
- Qué contiene: Publica la interpretación aplicada de la Ley del Consumidor: deberes de información en la oferta, reglas del comercio electrónico, garantía legal, contratos de adhesión y el procedimiento de reclamos.
- Cómo leerla: Entra por el rubro de tu negocio y revisa las alertas y procedimientos colectivos publicados: muestran qué está fiscalizando el servicio ahora, que es mejor predictor de tu riesgo que la lectura abstracta de la ley.
- Uso en esta clase: aporta el marco de «Ley 19.496, comercio electrónico y garantía legal» para diseñar los contratos y el mapa de compliance del caso.
Unidad de Análisis Financiero — Sujetos obligados · Ley 19.913 <https://www.uaf.cl/es-cl/sujetos-obligados/sector-privado/quienes-deben-reportar> · verificado 2026-08-19
- Qué contiene: Enumera los sectores obligados a reportar, las obligaciones que se activan —designar oficial de cumplimiento, mantener registros, reportar ROS y ROE— y los umbrales aplicables.
- Cómo leerla: Busca tu actividad en la lista literal antes de asumir que no te aplica: inmobiliarias, casas de cambio, corredores y varias actividades con manejo de efectivo entran sin ser instituciones financieras.
- Uso en esta clase: aporta el marco de «Sujetos obligados · Ley 19.913» para diseñar los contratos y el mapa de compliance del caso.
Biblioteca del Congreso Nacional · LeyChile — Normativa oficial consolidada <https://www.bcn.cl/leychile/> · verificado 2026-08-19
- Qué contiene: Publica el texto oficial y consolidado de leyes, decretos y reglamentos, con la versión vigente a una fecha, el historial de modificaciones y la tramitación que las originó.
- Cómo leerla: Usa siempre el selector de versión vigente a la fecha en que ejecutarás el trámite, no la última publicada. Y lee el artículo transitorio: en normas en implantación gradual —jornada, datos personales— ahí está la fecha que realmente te aplica.
- Uso en esta clase: aporta el marco de «Normativa oficial consolidada» para diseñar los contratos y el mapa de compliance del caso.
Complementos del repositorio: glosario · ruta de lecturas · catálogo de fuentes.
Important
Material educativo. Para una decisión real de alto impacto hay que verificar la fuente oficial vigente y validar con el profesional competente.