Modern Business Creation Program Chile-first · idea → constitución → operación → crecimiento → crisis → salida

Caso 09 — Fintech regulada

Modelo

Fees/spread/suscripción

Carga regulatoria orientativa

Muy alta — no sustituye clasificación jurídica de la actividad real.

Roles mínimos

CEO, CTO, compliance officer, MLRO, legal CMF, CISO

Permisos / autoridades

CMF RPSF/autorización cuando aplique; UAF

Riesgos dominantes

Licenciamiento, capital, AML, ciberseguridad

Flujo a resolver

  1. validar demanda;
  2. diseñar modelo y pricing;
  3. elegir sociedad;
  4. iniciar SII;
  5. confirmar patente/permisos;
  6. diseñar contratos;
  7. mapear datos/PI;
  8. definir operación;
  9. construir ventas y soporte;
  10. controlar caja;
  11. asegurar compliance;
  12. preparar escalamiento y contingencia.

Preguntas de comité