Biblioteca de casos
Treinta y cuatro casos para trabajar en clase, en laboratorio o en evaluación. Todos comparten la misma estructura de diez bloques y la misma disciplina: los hechos van separados de las decisiones, y las decisiones separadas de las lecciones.
Por qué existe esta carpeta
Una clase enseña un mecanismo; un caso enseña qué ocurre cuando ese mecanismo se encuentra con una organización real, con un calendario y con alguien que tiene que decidir sin toda la información. Las dos cosas hacen falta y ninguna sustituye a la otra.
Hay además una razón de método. En este programa se repite que una afirmación sin fuente y sin fecha no sirve para decidir, y los casos son donde esa regla se practica: cada uno separa lo que está documentado de lo que es supuesto del ejercicio y de lo que es interpretación de quien lo escribe. Quien lea un caso sin distinguir esos tres niveles habrá aprendido una anécdota, no un método.
Cómo está construido cada caso
| Bloque | Qué contiene | Qué no contiene |
|---|---|---|
| Hechos | Lo observable, con su naturaleza declarada | Valoraciones |
| Actores | Quién participa y qué persigue cada uno | Culpables |
| Decisiones | Qué se decidió, cuándo y con qué información | Lo que se debió decidir |
| Riesgos | Los que estaban presentes y los que se materializaron | Riesgos inventados a posteriori |
| Regulación | Qué régimen alcanza cada tramo, con su límite | Asesoría legal |
| Controles | Los que existían, los que fallaron y los que faltaban | Listas genéricas |
| Resultado | Lo que ocurrió, cuantificado cuando se puede | Conclusiones morales |
| Lecciones | Lo transferible a otra organización | Consignas |
| Preguntas | Cinco, para discusión, sin respuesta única | Preguntas de sí o no |
| Fuentes | Oficiales o académicas, con fecha de verificación | Blogs como norma |
Naturaleza de los casos
La biblioteca contiene dos naturalezas declaradas en cada ficha. Los casos sintéticos y compuestos reproducen mecanismos sin atribuirlos a una entidad; los casos reales documentados analizan hechos públicos con fuentes primarias y distinguen alegación, culpabilidad, veredicto, sentencia, recurso e interpretación pedagógica. En ambos, todas las cifras del ejercicio son sintéticas: nunca son cuentas, wallets ni registros internos de personas reales.
Un caso real no autoriza generalizaciones: fraude no equivale a insolvencia, iliquidez, quiebra, caída de precio o tecnología defectuosa; y Ponzi no equivale a cualquier fraude. La ficha atribuye cada afirmación a su fuente y dice también qué no permite concluir.
Índice por tema
| Carpeta | Casos | Partes relacionadas |
|---|---|---|
open-finance/ |
3 | 17 |
cross-border-payments/ |
3 | 18 |
remittances/ |
1 | 18 |
iso20022/ |
1 | 18 |
blockchain/ |
4 | 19 |
stablecoins/ |
3 | 20 |
custody/ |
3 | 11, 12, 20 y 22 |
tokenization/ |
2 | 21 |
fx-onchain/ |
1 | 21 |
market-regulation/ |
7 | 4, 12, 13, 14 y 22 |
cyber-incidents/ |
1 | 22 |
chile/ |
2 | 4, 10, 12, 17 y 22 |
european-union/ |
1 | 22 |
el-salvador/ |
1 | 22 |
virtual-economies/ |
1 | 20, 21 y 22 |
Cómo usarlos
En clase. Reparte solo los bloques de hechos y actores, pide una decisión razonada, y entrega después el bloque de decisiones para contrastar. La distancia entre lo que decide el grupo y lo que se decidió en el caso es la clase.
En laboratorio. Usa el caso como escenario de entrada del laboratorio de la parte correspondiente y exige que el entregable cite qué hecho sostiene cada conclusión.
En evaluación. Los cinco bloques finales —resultado, lecciones, preguntas, regulación y controles— dan material para una prueba de caso con rúbrica. Se evalúa el razonamiento, no la coincidencia con el resultado real.
Limitaciones
- Ningún caso constituye asesoría legal, financiera ni de inversión.
- Las cifras de ejercicios son supuestos y no describen cuentas de una entidad.
- Los regímenes citados cambian: cada caso lleva su fecha de verificación y ninguna afirmación normativa debe usarse sin comprobarla en la fuente oficial.
- Un caso enseña un mecanismo, no una probabilidad: que algo haya ocurrido no significa que sea frecuente, y que no haya ocurrido no significa que no pueda.